对我们的许多客户而言,个人财富与某一家公司的发展息息相关。您可能是创始人、大股东、合伙人,或持有大量股权激励的高级管理人员,因此,公司层面的每一项重大决策,都会对您的个人未来产生直接影响。
我们的企业与创业者咨询服务正是围绕这种联系展开。我们帮助您看清与企业相关的各类风险敞口,并在重大事件发生前后,厘清可供选择的路径与方案。
我们首先会梳理与企业相关的各类资产,如直接持股、合伙权益、股权奖励、个人担保以及其他承诺。然后,将这些资产与您其余财富放在一起分析,让您清楚自己在多大程度上依赖于某一家企业、某个行业或单一主题。
在此基础上,我们会与您一起分析集中度风险、分散化的节奏与幅度,以及如何为出售、上市或大规模行权等流动性事件做好准备。同时,我们也会探讨在一个清晰框架下如何再投资相关收益,而不是在时间紧迫或短期市场波动的压力下草率作出决定。
对于高级管理人员,我们会在整体财富格局中审视您的股权激励安排,并评估行权时机与方式如何影响您的风险敞口、现金流,以及可选择的规划路径。
我们还会把企业层面的决策与您的家庭目标和传承安排联系起来,并与您的法律与税务顾问协同合作,使商业选择与长期意愿朝着同一方向推进。