Notre approche chez Mevus Capital

Notre façon de penser votre patrimoine

Avant de parler d’investissements précis, nous examinons votre situation avec attention, y compris ce que vous possédez, ce que vous devez, vos revenus actuels et les engagements que vous anticipez, comme des frais d’éducation, la vente d’une entreprise ou une transmission familiale. Nous parlons également de votre expérience en matière d’investissement et de la façon dont vous réagissez généralement lorsque les marchés évoluent brusquement. À partir de là, nous définissons ensemble un ensemble de priorités, qu’il s’agisse de préserver le capital, de faire croître votre patrimoine dans le temps, de générer un revenu ou de préparer la transmission des actifs à la génération suivante. Cette vue d’ensemble sert de point de référence pour la façon dont nous construirons et ajusterons votre portefeuille et pour la manière dont nous relierons les décisions d’investissement aux questions de planification qui comptent le plus pour vous.

Investissement actif dans des entreprises réelles

Pour chaque entreprise, nous examinons ses concurrents, sa position dans son secteur, sa solidité financière et les défis potentiels auxquels elle pourrait être confrontée à l’avenir. Cette attention portée aux détails nous permet de réduire l’univers d’investissement aux sociétés que nous connaissons vraiment bien, plutôt que de nous exposer de manière large et indifférenciée comme un indice. Nous recherchons des entreprises capables de créer une valeur significative sur la durée, tout en acceptant que les cours fluctuent inévitablement.

Construire des portefeuilles structures

Un portefeuille est plus qu’un simple ensemble de bonnes idées, et chez Mevus Capital, nous construisons dès le départ des portefeuilles dont la structure est clairement définie. Avant d’investir, nous réfléchissons notamment à :

• Le niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise et l’ampleur de baisse que votre portefeuille pourrait subir dans des marchés difficiles
• La durée pendant laquelle les capitaux devraient rester investis et le degré d’accès dont vous pourriez avoir besoin en cours de route
• Dans quelle mesure vos investissements sont trop concentrés sur quelques titres ou, au contraire, raisonnablement répartis entre différentes entreprises et différents secteurs

Intégrer investissement et planification

Nous ne considérons pas l’investissement et la planification comme deux sujets distincts, mais comme les deux faces d’une même réalité. Lorsque nous étudions votre situation, nous tenons compte de la manière dont vos actifs sont détenus, ainsi que des règles et de l’environnement qui s’appliquent à vous. Pour de nombreux entrepreneurs et cadres dirigeants, cela signifie souvent détenir une participation importante dans une seule entreprise, percevoir une rémunération en actions et être exposé à la possibilité d’un événement majeur de liquidité à un moment donné.

En examinant tous ces éléments ensemble, nous pouvons déterminer quel niveau de risque chaque partie de votre patrimoine peut raisonnablement supporter, quels actifs doivent être plus défensifs et lesquels peuvent être orientés vers la croissance. Au fil du temps et des évolutions de votre situation, nous réévaluons ces choix avec vous et procédons aux ajustements jugés nécessaires.

Quand les investissements alternatifs peuvent être appropriés

Les actions détenues en direct constituent le cœur de la plupart des portefeuilles chez Mevus Capital, mais dans certains cas, nous pouvons également utiliser des investissements alternatifs sélectionnés, comme le capital-investissement, l’immobilier ou des solutions structurées offrant des profils de risque et de rendement différents.

Ces instruments impliquent généralement des risques spécifiques, des horizons de placement plus longs et une liquidité plus faible. Nous ne les retenons que lorsqu’ils répondent à un objectif clair et qu’ils sont adaptés à votre situation.

Communication et suivis réguliers

Nous restons en contact régulier avec vous, mais c’est à vous de décider à quelle fréquence vous souhaitez organiser des revues plus formelles. Lors de ces revues, nous examinons les performances réalisées, mettons en avant les changements importants et revérifions vos objectifs et vos besoins. Notre objectif est que vous soyez toujours pleinement informé et à l’aise avec la stratégie mise en place.