Planification successorale chez Mevus Capital

Pourquoi la planification patrimoniale et successorale est importante

La planification patrimoniale et successorale touche simultanément à de nombreux sujets sensibles : le droit, la fiscalité, les valeurs personnelles et les relations familiales. Sans plan clair, l’incertitude peut générer des tensions et conduire à des résultats qui ne reflètent pas réellement vos intentions.

Nous considérons la planification patrimoniale et successorale comme un moyen de donner une structure à vos intentions. Cela implique de comprendre votre situation, d’examiner les options avec vos conseillers juridiques et fiscaux, puis de mettre en place des dispositifs en accord avec ce que vous souhaitez pour les personnes et les causes qui comptent pour vous.

Comprendre votre situation et élaborer un plan

Nous commençons par dresser une cartographie de vos actifs, des structures déjà en place et de votre situation familiale, en tenant compte de tout testament, accord ou document similaire existant. Nous discutons ensuite de vos objectifs : protéger un conjoint ou un partenaire, traiter les enfants équitablement, inclure ou exclure certains membres de la famille, ainsi que de tout projet philanthropique que vous pourriez avoir.

En collaboration avec vos conseillers, ou avec les spécialistes que vous désignez, nous étudions les différentes structures de détention, les dispositifs de gouvernance et les modalités selon lesquelles les actifs pourraient être répartis ou gérés dans le temps, afin d’aboutir à un plan à la fois solide sur le plan technique et simple à comprendre.

Aligner la stratégie d’investissement avec la dynamique familiale

Votre plan successoral et votre stratégie d’investissement doivent se soutenir mutuellement. Si certains actifs sont destinés à être transmis à la génération suivante, nous examinons leur rôle dans votre portefeuille et leur horizon de placement, en parallèle des actifs sur lesquels vous comptez pour vos propres dépenses.

Nous vous aidons également à réfléchir aux questions de gouvernance et de communication : qui doit être impliqué dans quelles décisions, comment les responsabilités peuvent être partagées, et quel type d’éducation financière pourrait être utile aux plus jeunes membres de la famille. Les plans sont réexaminés au fil du temps, à mesure que la famille, les lois et les actifs évoluent.