Planification de la retraite chez Mevus Capital

Pourquoi la planification de la retraite ne peut pas se résumer à un seul objectif chiffré

Pour beaucoup de personnes, la retraite n’est pas un moment unique où l’activité professionnelle s’arrête, mais un changement progressif. Vous pouvez travailler moins, changer de rôle ou vous consacrer à d’autres projets, tandis que vos dépenses et vos responsabilités évoluent elles aussi avec le temps.

Chez Mevus Capital, la planification de la retraite va bien au-delà d’un simple chiffre. Nous vous aidons à comprendre ce que vos actifs peuvent raisonnablement soutenir, à quel point vos projets sont sensibles aux marchés et à l’inflation, et quelles options vous avez si la vie ne se déroule pas exactement comme prévu.

Évaluer les ressources et construire une structure

Nous commençons par examiner vos portefeuilles d’investissement, vos pensions, vos intérêts dans des entreprises, vos biens immobiliers et vos revenus attendus. Nous parlons ensuite de la manière dont vous imaginez votre vie plus tard, y compris l’endroit où vous pourriez vivre et le type de style de vie que vous souhaitez.

À partir de là, nous modélisons les revenus, les dépenses et les risques dans différents scénarios et expliquons les résultats dans un langage clair et accessible. Nous vous aidons à mettre en place une structure qui peut combiner des portefeuilles conçus pour générer du revenu, des actifs plus défensifs pour les besoins à court terme et des actifs de croissance pour les années ultérieures. Le résultat est un plan qui montre quels actifs sont destinés à financer quelles phases de votre avenir et comment cette structure peut s’adapter au fil du temps.

Gérer le risque et relier la retraite aux autres objectifs

Nous sommes particulièrement attentifs au risque de marchés défavorables au début de la retraite, période durant laquelle des rendements négatifs peuvent avoir un impact durable. Nous examinons la flexibilité possible de vos dépenses et la manière de réduire la nécessité de prendre des décisions précipitées lorsque les conditions sont difficiles.

La planification de la retraite est également liée à d’autres objectifs, comme soutenir des membres de la famille ou préparer la transmission. Nous cherchons donc à déterminer ce que vous pouvez vous engager à faire sans compromettre votre propre sécurité à long terme, afin que la générosité et la prudence restent en équilibre.